Махинации владельцев RBK Money Дениса и Кирилла Бурлаковых изучит ФСБ

Восемь лет длится тяжба чешской компании Mayzus Property Management с платежной системой PBK Money, задолжавшей клиентам более 150 миллионов рублей. Почему известный бренд не боится репутационных рисков и чем эта история может грозить его владельцам — в материале «Ленты.ру».

Свой 45-летний юбилей владельцы платежной системы PBK Money братья-близнецы Денис и Кирилл Бурлаковы отметили с большим размахом. Расположенный на Цветном бульваре концертный зал «Мир» 19 октября 2019 года был закрыт на спецобслуживание, чтобы встретить друзей и партнеров юбиляров в стиле кинофестиваля и показать фильм об именинниках.

Красная дорожка, золотые львы, яркие афиши. Даже гардероб был оформлен в стиле гримерок. Гости в красивых вечерних нарядах гармонично вписывались в праздничную обстановку. У входа их встречали две большие фигуры «Оскара» и кинохлопушка «камера-мотор». Welcome-зона была оформлена фотокадрами из жизни братьев-юбиляров, бар с названием их любимой команды «Спартак» предлагал спортивные коктейли, а фуршетная станция «Камчатка» угощала свежими морепродуктами.

Ведущие — участники «Квартета И», они же и сценаристы фильма «О чем говорят Бурлаковы», построенного вокруг популярного мнения, что близнецы похожи во всем и понимают друг друга с полуслова.

Но не только кино порадовали гостей Бурлаковы. Праздник продолжился выступлениями «Уральских пельменей», певицы IOWA, «Квартета И». Кульминацией вечера стал концерт итальянской группы Ricchi E Poveri, а в завершение юбиляры выступили сами, исполнив песни известных музыкантов. «Минуты отмечены случайными встречными, но никто не ответит, что ждет впереди», — растягивали слова известного хита группы «Би-2» Бурлаковы. И эту песню можно назвать пророческой. «Встречных» в жизни братьев было немало, а бизнес PBK Money видал разные виды, в том числе некогда переживал и процедуру банкротства.

В настоящий же момент владелец чешской компании Mayzus Property Management Сергей Майзус, чье имя известно не только в России, но и в Европе и США, судится с платежным сервисом PBK Money, и нельзя исключать, что сервис ожидает очередное банкротство.

Братья Бурлаковы — выпускники МГИМО. Денис после окончания института работал в иностранных аудиторских компаниях, занимался инвестиционным банкингом, затем занимал руководящие посты в «Ростелекоме», «Волготанкере» и «Базэле». Кирилл начинал карьеру в инвестиционном бизнесе. Принимал участие в инвестиционных проектах «Газпром-Медиа», работал над объединением активов компаний «СИДАНКО», «ТНК» и «BP» в холдинг «ТНК-BP». Далее занимал должность советника правления Промсвязьбанка, где руководил проектами M&A.

В RBK Money Бурлаковы пришли в 2008-м, когда у компании начался новый этап жизни. С 2002 по 2008 год она существовала под названием RUpay, тогда это был первый в России и СНГ электронный кошелек с веб-браузером в качестве интерфейса. В 2008 году компанию купил медиахолдинг «РБК», принадлежавший тогда его основателям — Герману Каплуну, Александру Моргульчику и Дмитрию Белику. РБК начал развивать ее как встроенное приложение для всех своих онлайн-сервисов. В 2010 году медиахолдинг «РБК» купил Михаил Прохоров, но гендиректором компании до апреля 2012 оставался Герман Каплун.

Несмотря на смену собственника, Бурлаковы были сильно интегрированы в операционную деятельность платежной системы, а когда в медиахолдинге «РБК» произошла смена руководства, постарались получить над ней полный контроль. Что им, собственно, и удалось. В 2013-м Денис вошел в совет директоров RBK Money, а в начале 2014 года братья выкупили компанию у РБК. В декабре 2015-го Денис занял позицию CEO RBK Money, а Кирилл в 2016 году возглавил правление НКО «Электронный платежный сервис», ранее являвшейся материнской компанией платежной системы.

При этом братья утверждают, что закрыли долги перед партнерами, которые достались им «в наследство», и даже вложили в проект около 5 миллионов долларов собственных средств. Однако если бы это было действительно так, то вряд ли бы кто-нибудь стал предъявлять платежной системе финансовые претензии.

В судебной плоскости

Между тем чешская компания Mayzus Property Management в мае 2017 года заявила о намерении обанкротить компанию ООО «РБК Мани», которая, по мнению истца, связана с российской платежной системой RBK Money. Как следует из материалов дела № А40-134600/2015 (), в ноябре 2011 года между ООО «Инста Дилинг» и ООО «РБК Мани» был заключен договор о присоединении к платежной системе RBK Money и услугах информационно-технологического обмена. «Согласно условиям договора, оператор предоставляет участнику доступ к системе и обязуется за вознаграждение оказывать услуги информационно-технологического обмена, направленные на обеспечение взаимодействия и осуществления взаиморасчетов участника с пользователями в рамках двухсторонних отношений между ними, а участник обязуется соблюдать правила системы и оплачивать услуги оператора, как предусмотрено договором», — указано в судебных материалах.

Ответчику (ООО «РБК Мани») были оказаны услуги на сумму 154,541 миллиона рублей. Но компания этих денег не увидела. В сентябре 2013-го между ООО «Инста Дилинг» и Mayzus Property Management s.r.o. был заключен договор уступки права требования (цессии), по его условиям, к Mayzus перешли требования на 141,941 миллиона рублей.

При этом в письме в ФСБ, в котором Сергей Майзус просит правоохранителей обратить внимание на ситуацию (копия имеется в распоряжении «Ленты.ру»), утверждается, что еще в конце 2012 года ООО «РБК Мани» стало полностью неплатежеспособным. «При общей кредиторской задолженности в размере 254,4 миллиона рублей основные средства и другие ликвидные активы отсутствовали. При этом (…) выручка ООО «РБК Мани» за 2013 год составила всего 9,9 миллиона рублей (то есть уменьшилась более чем в 15 раз), а за 2014 год — всего 9 тысяч рублей. За 2015 год бухгалтерская отчетность вообще не сдавалась», — говорится в документе.

Криминальным путем

Представители Mayzus Property Management обвиняют руководство платежной системы в мошенничестве. После того как «в 2011-2012 годах ООО «РБК Мани» мошенническим способом присвоило деньги клиентов RBK Money на сумму свыше 150 миллионов рублей, ПАО «РБК» передало раскрученную платежную систему и все ликвидные активы на свою дочернюю фирму — ООО НКО «ЭПС» — с оставлением крупного долга на лишенном бизнеса и преднамеренно обанкроченном ООО «РБК Мани»», — говорится в жалобе на бездействие правоохранительных органов директора Mayzus Property Management Сергея Майзуса от 29 октября 2019 года на имя президента Владимира Путина (имеется в распоряжении редакции, копии письма направлены в ФСБ, МВД и депутату Госдумы Александру Хинштейну). То есть с юридической точки зрения платежная система в настоящее время не имеет никакого отношения к ООО «РБК Мани». Она подконтрольна НКО «ЭПС».

«ООО «РБК Мани» безвозмездно перечислило на счета ООО «НКО ЭПС» более 23 миллионов рублей, по многократно заниженной цене передало офшорным компаниям товарный знак RBK Money, домен rbkmoney.ru, программное обеспечение, без оплаты уступило кипрской компании право требования долга в размере 18 миллионов рублей с ПАО «РБК», а также совершило отчуждение другой дебиторской задолженности на сумму свыше 275 миллионов рублей без поступления каких-либо денежных средств на счета ООО «РБК Мани»», — об этом уже говорится в жалобе в Следственный комитет России и Контрольное управление президента России.

Бизнесмен уверен, что с «2009 года руководство РБК и дочернего ООО «РБК Мани» создали схему уклонения от уплаты налогов, легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем, а также незаконного вывода валюты за границу». Согласно заключениям экспертов от 30 октября 2019 года, реальная рыночная стоимость только товарного знака и домена в 2012 году составляла 199,5 миллиона рублей, домен же был продан в 2010 году британской компании RBK Money Limited всего за 4,9 тысячи рублей, а товарный знак отошел кипрской RBK Money Holdings Limited за 2,3 миллиона рублей. Детальный анализ финансовой отчетности компании показывает, что к 2011 году общая задолженность по обязательствам компании составляла более 650 миллионов рублей.

Так или иначе, но РБК в начале 2014 года продал НКО «Электронный платежный сервис», ставшую оператором платежной системы RBK Money, ее менеджерам. Причем со значительным убытком. Если за 74 процента компании медиахолдинг «РБК» заплатил 3 миллиона долларов, то продал всю компанию примерно за 0,5 миллиона долларов. Продажа актива, возможно, состоялась еще раньше. В октябре 2012 года «Известия» писали, что РБК продал 74 процента акций RBK Money Андрею Морозову, владевшему 25 процентами акций платежной системы. По данным ЕГРЮЛ, 74 процента RBK Money приобрела кипрская компания Trigale Investments limited.

Мутное прошлое

В итоге владельцами RBK Money стали 9 человек и компания EastBound Limited, которая являлась держателем 1 процента акций сервиса. Каждый из покупателей по итогам сделки получил по 10 процентов в НКО. Среди них были Денис и Кирилл Бурлаковы, сыгравшие главную роль в бизнесе платежного сервиса, а также бывший финансовый и генеральный директор «РБК Мани» Сергей Барышников, заместитель финансового директора «РБК Мани» Татьяна Ботвинкина, начальник юридического отдела «РБК Мани» Сергей Ленинцев, бывший главный бухгалтер «РБК Мани» Елена Майорова и основной организатор платежной системы RBK Money Андрей Морозов. То есть те менеджеры, при которых ООО «РБК Мани» присвоило 150 миллионов рублей и было обанкрочено.

Сергей Барышников, как утверждает источник «Ленты.ру», объяснял возникновение задолженности перед ООО «Инста Дилинг» следующим образом: «При покупке ООО «РБК Мани» холдингом «РБК» им была обещана медиаподдержка и финансирование». «Но, когда в 2012 году ЦБ потребовал от всех платежных систем получить лицензию и у компании образовалась финансовая дыра, она обратилась в холдинг РБК. Однако в финансировании ей отказали», — утверждает он. Тогда, как рассказывал источнику «Ленты.ру» Барышников, в связи с тем, что у сервиса было много клиентов, оказалось проще перевести мелких клиентов в новое НКО «ЭПС», а единственного крупного клиента — «Инста Дилинг» — «выкинуть за борт».

НКО «ЭПС», получив раскрученную платежную систему, также должна было взять на себя долги RBK Money. Хотя об этом и говорил Денис Бурлаков, ничего подобного не произошло. Представители RBK Money на протяжении трех лет общались с потерпевшей стороной, обещая вернуть все средства. В частности, предправления НКО «ЭПС» Кирилл Бурлаков в своем письме Сергею Майзусу от 13 апреля 2014 года (копия имеется в распоряжении «Ленты.ру») обещал до конца января 2015 года погасить всю сумму долга. Но из 141,9 миллиона рублей «РБК Мани» выплатила MAYZUS Property Management только малую часть: сначала 13,2 миллиона, а в октябре 2014-го — 4 миллиона рублей. В 2015 году, когда срок исковой давности по делу Mayzus Property Management истек, ООО «РБК Мани» перешло в стадию банкротства, а все активы были переведены в НКО «ЭПС» — аффилированную компанию. Понятно, что вопрос о том, как при такой ситуации платежная система сумела получить лицензию Центрального банка, — остается открытым.

Серое настоящее

Как пишут в своих обращениях и жалобах юристы чешской компании, платежный сервис замешан в разных историях, в том числе в нескольких скандалах с банком «Русский Стандарт», РФИ Банком и с предпринимателем Иваном Притулой, дважды или трижды находившимся в местах лишения свободы далеко не по предпринимательским статьям. Последний провел за решеткой около 6 лет. В частности, проходил по уголовному делу с обвинением в угрозе убийством в 2005 году, впоследствии прекращенным по статье 25 УПК, а уже в 2011 году был осужден по статье 162 часть 2 УК РФ («Разбой») на три года лишения свободы. В 2015 год он же был осужден за побои на 1 год 6 месяцев, а также многократно привлекался к административной и уголовной ответственности за хранение наркотиков. 16 февраля 2019 года вылетел в Барселону, откуда до сих пор не возвращался.

По данным сервиса «Картотека.ру», Иван Притула является соучредителем и генеральным директором платежного агрегатора ООО «Симплпэй». Его доля в компании составляет 36,84 процента. Такая же доля и у Дмитрия Агапитова, до этого выступившего соучредителем нерегулируемой форекс-брокерской компании «Романов капитал». Несмотря на юридические требования, согласно которым форекс-брокеры, действующие в стране, должны иметь лицензию ЦБ, в России продолжают работать компании без лицензии, которые обслуживают российских граждан, используя свои зарубежные структуры. Такой компанией и была «Романов капитал». «Есть мириады конторок, которые просто, незатейливо, вообще без всяких сложностей обманывают сразу всех и закрываются, — рассказывает «Ленте.ру» пожелавший остаться неназванным топ-менеджер известной платежной компании, знакомый с историей «РБК Мани». — Вот «Романов капитал» и был именно таким проектом — набрал на себя огромное количество негатива и закрылся».

Вскоре после этого Дмитрий Агапитов и Иван Притула сделали свой платежный агрегатор «Симплпэй». «Скорей всего, идея была работать на форекс-рынке и попытаться сделать бизнес по-белому, — рассказывает собеседник «Ленты.ру». — Но “Симплпэй” очень быстро стал лидером по обслуживанию сайтов-лохотронов, а именно — мошеннических опросов в сети под видом Сбербанка. Было это в 2016-2017 годах, а работала компания через, возможно, самое мелкое банковское НКО в России — РНКО РИБ с капиталом в семь миллионов рублей, при том что согласно законодательству для такого же типа лицензии современные требования по капиталу составляют не менее 90 миллионов. При этом РНКО РИБ, не имея прямых каналов, отправляла транзакции через банк «Русский Стандарт», который делал вид, что он тут ни при чем», — утверждает источник.

По словам собеседника «Ленты.ру», когда сотни негативных отзывов на «Симплпэй» превратились в видеосюжеты, РНКО РИБ прекратила работу с «Симплпэй». Тогда процессинг по «опросам» начал осуществляться через левые схемы на ресурсах мобильного оператора Теле-2, выявившим и отключившим мошеннические лотереи только в 2019 году. После этого «Симплпэй» вновь вернулись к работе через «Русский Стандарт» в кооперации с более мощным партнером — RBK Money.

И все бы это так и осталось тайной для рынка, если бы в январе 2019 года — приблизительно в то время, когда Притула и Агапитов начали работать с RBK Money и «Русским Стандартом», — к процессингу кредитной организации одно юридическое лицо, работавшее с «Русским Стандартом», подключило оператора ChronoPay. Каково же было удивление основателя ChronoPay Павла Врублевского, когда буквально через неделю после подключения этот клиент был внезапно отключен службой безопасности банка.

Когда начали разбираться, оказалось, как утверждает источник «Ленты.ру», что компанию отключили после «доноса» некоего Александра Наумова, не являвшегося даже клиентом «Русского Стандарта». Еще больше в компании ChronoPay удивились, когда выяснилось, что Александр Наумов является не только сотрудником «Симплпэй», но еще и соседом Ивана Притулы.

По словам Павла Врублевского, он был буквально шокирован: «Для меня просто загадка, как может такой крупный банк, как “Русский Стандарт”, и платежный оператор с таким уважаемым брендом, как RBK Money, заниматься правовым нигилизмом, буквально послав самим себе фейковый донос. Да еще и иметь дело с людьми, чья биография читается как советский детектив: впервые привлечен по статье за наркотики тогда-то, осужден, вышел, привлечен, осужден, не встал на путь исправления… За 17 лет в платежном бизнесе с такой ситуацией я столкнулся впервые».

Столкнулась с произволом RBK Money и компания Binatex, являющаяся брокером бинарных опционов. «Поначалу наше партнерство неплохо развивалось, — рассказывает компании один из топ-менеджеров Binatex. — Но в начале прошлого года одна из структур, связанных с RBK Money, в один день прекратила с нами взаимоотношения, сославшись на то, что к ним пришел штраф от платежной системы Visa на 25 тысяч долларов по одному из наших проектов биржевой торговли бинарными опционами». По словам топ-менеджера, в России они запрещены, но проект реализовывался за границей, в странах, где законодательно они разрешены. И договор был составлен между двумя иностранными компаниями. «В итоге компания понесла не только прямые убытки в виде штрафа, но и потеряла много клиентов, был нанесен серьезный удар по репутации», — отмечает представитель Binatex.

Эта история получила продолжение. Брокер заключил новое соглашение с другим платежным провайдером — РНКО «Платежный центр» (Payment Center), причем имеющим лицензию ЦБ. Подобные организации не обязаны раскрывать, через какие платежные системы они работают. «Выяснилось, что за ним тоже стоит RBK Money, когда к нам пришел второй штраф, уже на 75 тысяч долларов. И нас так же быстро отключили от системы, хотя никаких подтверждающих документов, что виноваты мы, а не платежная система, предоставлено не было. Это большой удар для нашей компании, от которого мы не оправились до сих пор. Половина нашего бизнеса оказалась обрушена», — рассказал представитель Binatex. По его словам, в самой платежной системе на диалог не идут, даже в офис не пускают.

При этом RBK Money умеет оперативно купировать негативную информацию о себе. Так, например, произошло с заметкой, которая вышла на сайте «Новых известий» 28 января 2020 года. Компания не оспаривала факты, изложенные в материале, в суде, но смогла каким-то образом повлиять на редакцию. Заметка была посвящена тому, как чешская фирма на протяжении восьми лет возвращает из России 150 миллионов рублей. Речь в ней шла именно об истории с RBK Money. При попытке открыть страницу появляется надпись: «404. Страница не найдена». Но кеш поисковых систем помнит все, что когда-либо выкладывали в интернет. И при желании найти эту статью не составит труда.

Начало положено?

Несмотря на то что летом 2016 года суд удовлетворил требования Mayzus Property Management к ООО «РБК Мани» в полном объеме — на сумму 145 миллионов рублей, взыскать их не удается до сих пор. «Фактически сотрудники полиции попросту неоднократно заявляли, что им некогда заниматься нашим делом. Несмотря на то, что противозаконная деятельность ООО “РБК Мани” и аффилированных компаний имела международный масштаб», — говорит Сергей Майзус.

Одной из основных фигур, которая, по мнению Майзуса, помогла бы помочь делу сдвинуться с мертвой точки, является Юрий Чечелев — начальник службы внутреннего контроля и зампредправления ООО «НКО ЭСП». Однако 23 января в сети появилась информация о том, что Чечелев пропал, его поисками занялся поисково-спасательный отряд LizaAlert. «21 января ушел из дома и не вернулся, — говорится на странице LizaAlert. — Был одет: темно-синий плащ с капюшоном, темно-синие классические брюки, голубая рубашка с рисунком, черные ботинки, темно-серая фуражка». Таким образом, с ценным свидетелем поговорить пока не представляется возможным.

Тем не менее первая реакция властных структур на обращения Mayzus Property Management все же есть. 29 сентября 2019 года жалоба на бездействие правоохранительных органов от директора компании Сергея Майзуса была направлена депутату Государственной Думы, председателю комитета нижней палаты парламента по информационной политике, информационным технологиям и связи Александру Хинштейну. В ответном письме депутат поблагодарил бизнесмена за доверие и направил депутатские запросы генеральному прокурору РФ и председателю СК РФ на проверку деятельности ведомств в отношении дела Mayzus Property Management.

Ответили на жалобу и в Генпрокуратуре. Там поручили «организовать проверку сообщаемых сведений» прокурору города Москвы и «при наличии оснований принять меры прокурорского реагирования». В Следственном комитете России «Ленте.ру» сообщили, что сразу после получения депутатского запроса по нему будет проведена проверка в соответствии с действующим законодательством.

Слово за регулятором

Еще одна властная структура, от которой пострадавшие от действия RBK Money предприниматели ждут ответа, это, конечно же, Центробанк. Но регулятор пока никак не реагирует на ситуацию. Несмотря на то что и Сергей Майзус и Павел Врублевский, потерявшие миллионы рублей в RBK Money, не просто предприниматели, а известные в отрасли люди, к которым прислушиваются в вопросах кибербезопасности не только в России, но и во всем мире. К примеру, Сергей Майзус является одним из основных участников событий вокруг арестованного владельца криптобиржи BTCe Александра Винника, обвиняемого властями США в отмывании четырех миллиардов долларов. Сумма компенсаций, выигранных Майзусом в международных судах по защите чести и достоинства, составляет свыше 40 миллионов долларов.

Павел Врублевский получил известность в России и за рубежом после создания ряда интернет-проектов. Он участник комитета по электронной коммерции при Национальной ассоциации участников электронной торговли, РАЭК, комиссии по борьбе со спамом при рабочей группе по развитию интернета при Минсвязи РФ, комиссии по электронной коммерции НАУЭТ и так далее. В 2018 году Павел Врублевский выступил главным публичным свидетелем на процессе против сотрудников ФСБ, изменивших Родине. The New New York Times тогда писала, что приговор группе полковника Михайлова был равносилен чисткам в ФСБ. И сейчас Павел задает вопрос регуляторам: «Я не могу понять — они там вообще ничего не видят?! А потом мы читаем про очередные дыры в балансах и выплаты АСВ».

«Я знаком с финансовой индустрией не понаслышке и прекрасно знаю, как финансовые регуляторы относятся к чистоте и непорочности акционеров и руководителей финансовых компаний, — сетует и Сергей Майзус. — Для меня это просто какой-то дикий нонсенс: группа жуликов швыранула своих клиентов, преднамеренно обанкротив компанию, и вся такая белая и пушистая продолжает работать под лицензией Центрального Банка Российской Федерации».