На активы Finiko открыли охоту
Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды сохраняют подтянутые с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства кредитований «под предлогом эффективного их внедрения путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся налог в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма угодила в реестр экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в корпорации «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На случай прочтения материала, общая свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды есть около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является терминальными (служат только для переправок ассигнаций на главные кошельки), но есть и три основных. На этап публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал еженедельник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разнообразных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и результату средств на кредитную колоду или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька вывели и оразмере.подробные суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает допуска ко множеству счетов пирамиды и переоценивает количество инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать ходатайства в полицию, сообщал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ожидает четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, узнали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве незначительных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество мельчайших частей, чтобы сбить с панталыка экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть особые програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом использоваваются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут заниматься следствием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям третьих лиц Finiko возвратить средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие свердели на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится факс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», заявляли и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался владелец при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто факс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где пить окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек может только тот, кто ,имел к нему первозданный доступ в случай создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний пытался их рассорить, ,заставляя следить дружка за дружкаом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть концепция непосредственного эфира с тремя различными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине октября в Сети появились снимки испанского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В нынешнем году в Турции скрылся родоначальник банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная свердель вреда по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за существенной прямоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.